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子供や孫にまで受け継ぎたいETF

投稿日:2019-05-20 更新日:

自分の老後資金としてだけでなく、子供や孫まで受け継げるETFに投資したい。そんな思いが最近強くなってきました。

もちろん、同じETFが100年後まで続くわけでもなし、インデックスも様々な種類が誕生すると思いますので、現時点で考えて子供たちに残したい銘柄となります。

いつまで日本にいるかもわかりませんので、日本の証券会社ではなく、米国の証券会社を前提にしております。

 

重要ポイント

選定時のポイントになるのは以下、2点です。

コストが低い

長期的に保有する場合、これは必須となります。0.5%程度の信託報酬だと高いと感じます。

一定の配当利回りがある・値上がりが見込める

配当が高い銘柄は値上がりを見込めないものが多く、トータルリターンではそんなに利益にならないことが多いです。

そのため、一定の配当があり、かつ、値上がりも見込める銘柄に絞っています。

 

米国証券会社で投資するETF

確定しているETF

悩ましいのですが、現時点で、これはと思える銘柄は非常に少ないです。これらのETFは、原則、売却することはなく、定期的に少しづつ買い増していきます。

アセットクラス 銘柄 名称 コスト 配当利回り(*)
1 不動産 VNQ バンガード・リートETF 0.12% 3.96%
2 不動産 VNQI バンガード・グローバル・リートETF 0.12% 4.01%
3 株式 VYM バンガード・米国高配当株式ETF 0.06% 3.05%
4 株式 VYMI バンガード・米国を除く全世界高配当ETF 0.32% 3.96%

VNQの代わりにUSRTという選択もありかと思います。

VYMの代わりにVOOやVTやVTIといった銘柄も候補に上がると思います。配当利回りにも着目して銘柄を絞りました。

 

検討中のETF

債券や優先株式を入れるかどうか、検討しておりますが、コストが少し高かったり、できたばかりだったりします。

アセットクラス 銘柄 名称 コスト 配当利回り(*)
5 優先株式 PFF iシェアーズ 米国優先株式 ETF 0.46% 5.91%
6 債券(ハイイールド債) USHY iShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF 0.22% 6.10%
7 債券(新興国) VWOB バンガード・米ドル建て新興国政府債券ETF 0.3% 4.47%

 

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