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ETF投資と個別銘柄投資の比較

投資スタイルが決まっている方でしたらいいのですが、何に投資すればいいのか悩むことが多いかと思います。

今回はETFと個別銘柄投資の比較を行っております。

ETF投資と個別銘柄投資の比較表

個別銘柄 ETF
分析の手間 ×
分散効果 ×
売買タイミング リアルタイム リアルタイム
株主優待 ×
一般NISA
つみたてNISA ×
確定拠出年金(iDeCo) × ×
最低投資価格 まとまった金額が必要 小額から投資可能

ETFはつみたてNISAの対象になっている銘柄もありますが、限定的となっております。個別銘柄は対象外。

主な違いについては次のセクションで記載しております。

ETF投資と個別銘柄投資の違い

分散効果

ETF投資は投資家から集めた資金を、当初想定したインデックスに連動するように複数の構成銘柄に投資をするので、個別銘柄が倒産するなどの影響が限定的となっております。ただ、パフォーマンスが高い銘柄も低い銘柄も混在しています。

個別銘柄は自分が選んだ銘柄のみに投資をしますので、企業分析を行いパフォーマンスが高い銘柄に投資できれば、ETFに投資するよりも高いパフォーマンスが得られます。逆にパフォーマンスが低い銘柄に投資してします可能性もあります。

株主優待

株主優待が好きな投資家もいるかと思いますが、ETFに投資をした場合、株主優待を得ることはできませんので、個別銘柄で投資することになります。

学生時代には株主優待を目的に個別銘柄に投資をしており、複数欲しい銘柄については、家族それぞれの名義で投資をして優待を増やしておりました。株主優待を目的に投資をしてはいたのですが、優待券を使い切れなくなり、ヤフオクで売却し始めたのですが、売却価格がものによってということになりますが、結構安い。

ほしい株主優待をヤフオクで買った方がいいんじゃないか。そう思い始め、原則株主優待を目的にした投資をやめました

ただ、最近妻がスカイラークやサンリオに株主優待も目的に投資を始めました。

最低投資価格

ETFは銘柄によっては数千円から投資することができますが、個別銘柄はある程度まとまった金額が必要となります。

毎月投資を行う場合など買うタイミングを分散したい場合にはETFの方が優れているかと思います。

 

ETFと個別銘柄のどっちに投資するか

ETFと個別銘柄のどちらを選ぶかは投資スタイルによるかと思います。

ETFは分析の手間を大幅に減らしたい場合、分散投資をしたい場合や個人でアクセスしにくい資産への投資をする場合には活用できます。短期的な上昇を目指すより、長期分散投資によるリターンを得る目的にあっているかと思います。

個別銘柄は、自分で企業分析や業界分析を行うことにより、パフォーマンスの優れた銘柄に投資できる可能性があります。個別銘柄ではあまり時間がかからずに10倍になる銘柄などもありますが、ETFで短期間で10倍、20倍になる銘柄はまずありません。ETFは時間がかかります。

 

個人的には、ほとんどの投資資金をETFに投下しております。たまにBDCなどに投資したい場合だけ個別銘柄に投資しております。

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イーサン

金融機関に勤めながら投資ブログ書いています。 海外ETFが好きで記事にすることが多いですが、日本のETFや自己投資についても記事にしております。不動産も好きでJ-REITが所有している物件の写真を撮りに行くことも。

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